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(相關資料圖)

$農業銀行(SH601288)$

姐為自己陷入魔怔感到非常抱歉，打擾到各位農業銀行貼吧的球友們了。姐今天不把這件事情講清楚，后面的工作沒法做了，估計連覺也睡不著了，明天早8點的高數課也沒法上了。姐先把事情的來龍去脈說道一下，方便各位球友見證下一顆韭菜是如何成長為一顆堅硬的韭菜的，繼而才可能更進一步成長為一顆碩大的韭菜。

周末姐根據銀保監會的公開數據預測(其實是YY)了國有大行的22年歸母凈利潤，詳見鏈接網頁鏈接。然后有球友提出為何每股分紅和基本每股收益不是同比增長，于是姐又寫了一篇帖子，詳見鏈接網頁鏈接。但是球友的問題引發了姐的強迫癥，于是姐耗費了大半天才把基本每股收益算明白。繼而又進一步引發了強迫癥，把農業銀行的優先股永繼債理清楚了。搞完之后姐還是有點小自豪的，想當年傅里葉變換、卷積、zeta函數等也是被姐一點點啃得清清楚楚的，這么簡單的財報我還整不明白嗎。

先上圖，本圖在前面兩個帖子的基礎上，終于把農業銀行的其他權益工具理清楚了，并計算出2022年農業銀行的基本每股收益可能是0.68元。

很多內容都在這張表格里面了，姐一條條公告去翻出來的。姐不是學財務的，難免會有一些疏漏，請各位看客見諒。再補充幾條姐的粗淺理解。

1）每股分紅是采用“歸母凈利潤*0.3/總股本”算出來的。而基本每股收益是采用“(歸母凈利潤-優先股永繼債股息)/總股本”算出來的。

2）優先股和永繼債可以理解為一種特殊的股權，他的股息是“優先分配的凈利潤”；二級資本債則可以理解為債務，他的股息是成本。

3）如果單純從收股息的角度出發的話，大可不必過于擔心銀行再融資。因為現在的再融資手段主要是優先股和永繼債，由于分紅是根據歸母凈利潤算的，優先股和永繼債對分紅的影響反而不大。定增會稀釋股份，而且對老股東也不算壞事；因為大股東定增是按凈資產來的，老股東是場內打5折買的，新增的定增資金，肯定比已有凈資產的效率高。

4）下午和另外一位球友討論的四大行的核心充足率，當時做了一張表，順便分享給大家。相關討論大家可以自己去找找。

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