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雪球目標(biāo)分紅1期發(fā)行后，我們的投資顧問(wèn)對(duì)1期的持有人進(jìn)行了回訪，我們也邀請(qǐng)到了其中6位持有人朋友，來(lái)分享他們的投資經(jīng)歷，以及為什么選擇雪球目標(biāo)分紅產(chǎn)品。

【資料圖】

$雪球目標(biāo)分紅8%·2期(P001384)$$雪球目標(biāo)分紅16%·2期(P001386)$

希望同樣有私募投資需求的朋友們，可以從這些分享中，獲得一些資產(chǎn)配置的思路。

我買(mǎi)的是雪球目標(biāo)分紅16%收益目標(biāo)的進(jìn)取一號(hào)，到目前為止是正收益，體驗(yàn)還可以。

我個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)算比較豐富，基本上私募、期貨、黃金都有配置，自己本身也炒股。剛拿到產(chǎn)品資料的那段時(shí)間，我正在配置指增類(lèi)的量化產(chǎn)品。其實(shí)從我的配置結(jié)構(gòu)來(lái)說(shuō)，股票多頭型產(chǎn)品和量化產(chǎn)品配的都比較多了，但穩(wěn)健類(lèi)的苦于找不到好產(chǎn)品，一直沒(méi)有配置到位。

說(shuō)實(shí)話，投資顧問(wèn)剛推薦給我的時(shí)候，我其實(shí)是不太感興趣的。因?yàn)槲乙话阗I(mǎi)一個(gè)產(chǎn)品，首先就是要看產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)。雪球目標(biāo)分紅產(chǎn)品是一只新發(fā)產(chǎn)品，并沒(méi)有太多歷史業(yè)績(jī)。

受投資顧問(wèn)的邀請(qǐng)，我試著去聽(tīng)了下產(chǎn)品的線上投資者會(huì)議，發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品的機(jī)制設(shè)計(jì)的非常好，同時(shí)目標(biāo)收益和我在對(duì)比的其他穩(wěn)健型產(chǎn)品相比，有著明顯的優(yōu)勢(shì)。

投資顧問(wèn)告訴我，這是雪球發(fā)行并主動(dòng)管理第一只產(chǎn)品，對(duì)于雪球來(lái)說(shuō)，具有非常大的戰(zhàn)略性意義。我之前在雪球蛋卷基金上買(mǎi)過(guò)公募產(chǎn)品，是多年的老球友了，對(duì)雪球品牌是非常認(rèn)可的，這樣一款戰(zhàn)略性首發(fā)產(chǎn)品，應(yīng)該不會(huì)差到哪兒去。產(chǎn)品也從費(fèi)率上和投資者利益綁定，如果客戶賺不到錢(qián)，雪球肯定也是賺不到錢(qián)的。

我今年三十多歲，上學(xué)的時(shí)候?qū)W的是金融專(zhuān)業(yè)，對(duì)投資一直都很感興趣，來(lái)雪球已經(jīng)很多年了。

因?yàn)槲沂情_(kāi)小企業(yè)的，在銀行存了一些錢(qián)，銀行給我推薦了一些固收+產(chǎn)品，也買(mǎi)過(guò)公募的固收+產(chǎn)品，定位都是非常穩(wěn)健的，不過(guò)最后也虧錢(qián)了，這段經(jīng)歷是非常扎心的。

我目前7成的資金配置在股票多頭等權(quán)益型產(chǎn)品上，3成的資金配置中性、CTA、全天候等多策略產(chǎn)品上。投資顧問(wèn)給我推薦這款產(chǎn)品的時(shí)候，我覺(jué)得非常新奇，因?yàn)檫@個(gè)策略在私募領(lǐng)域也比較少見(jiàn)，之前我也從來(lái)沒(méi)有買(mǎi)過(guò)這類(lèi)產(chǎn)品。

不過(guò)全天候策略我很早就聽(tīng)說(shuō)過(guò)了，海外全天候策略發(fā)展比較早一些，這種資產(chǎn)配置類(lèi)型的策略在海外已經(jīng)有30多年的歷史，配置效果也是非常顯著的。

我選擇買(mǎi)雪球目標(biāo)分紅這款產(chǎn)品，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)有3個(gè)原因：

首先，全天候策略比較靠譜，全天候在全球的實(shí)踐信得過(guò)。

第二點(diǎn)是，目前我國(guó)經(jīng)濟(jì)減速，再想要通過(guò)單一資產(chǎn)獲得暴利可能性已經(jīng)不大，想要實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定和長(zhǎng)期的財(cái)富增值，需要組合和策略選擇，我認(rèn)為全天候策略對(duì)于這種環(huán)境更有適配性。

第三點(diǎn)是，雪球資管的基金經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)、雪球的品牌，都讓我比較安心，之前買(mǎi)了好幾只產(chǎn)品，體驗(yàn)還不錯(cuò)，回撤都比較小，對(duì)雪球的選品能力是比較信任的。

其實(shí)，做投資選擇，策略是最主要的，我比較看重策略自身的有效性，全天候策略的框架已經(jīng)很成熟了，先定好框架再看產(chǎn)品，對(duì)比來(lái)說(shuō)，我認(rèn)為好于中性和純CTA產(chǎn)品。

全天候策略本身就是很好的資產(chǎn)分散，能夠平衡各種資產(chǎn)，回撤相對(duì)更可控。可能一些小白客戶會(huì)不認(rèn)可，因?yàn)榭床欢毁I(mǎi)，不過(guò)我本身是學(xué)金融的比較了解這些，也很喜歡橋水和全天候策略，所以說(shuō)這個(gè)策略還是非常適合我的。

后來(lái)投資顧問(wèn)又給我發(fā)了楊鑫斌楊總的個(gè)人專(zhuān)訪，購(gòu)買(mǎi)之前也和楊總見(jiàn)過(guò)3次面，深入了解了一下，楊總細(xì)致講了他的資產(chǎn)配置思路，聽(tīng)完覺(jué)得有理有據(jù)，資管團(tuán)隊(duì)的經(jīng)驗(yàn)也還可以，后面就比較自然而然配置了。現(xiàn)在已經(jīng)有1%的收益了，感覺(jué)還不錯(cuò)。

我很早就開(kāi)始炒股了，算是中國(guó)的第一批股民。近年來(lái)年齡大了，就把大部分資金放到了更穩(wěn)健的策略上，我在天天買(mǎi)了200w的公募產(chǎn)品，還配置了很多種類(lèi)的穩(wěn)健資產(chǎn)。

在雪球我也看了非常多的產(chǎn)品，觀望了很長(zhǎng)時(shí)間后本來(lái)打算投自由之路，不過(guò)因?yàn)橘M(fèi)率結(jié)構(gòu)問(wèn)題，就沒(méi)能最終買(mǎi)成。投資顧問(wèn)給我推薦雪球目標(biāo)分紅產(chǎn)品的時(shí)候，我感覺(jué)眼前一亮，這不正是為我量身定制的產(chǎn)品嘛。

我問(wèn)投資顧問(wèn)要了很多資料，因?yàn)槟昙o(jì)大了看字不方便，投資顧問(wèn)還發(fā)給我很多視頻介紹，我發(fā)現(xiàn)雪球目標(biāo)分紅產(chǎn)品，同樣屬于低波穩(wěn)健的那一類(lèi)策略，但在費(fèi)率結(jié)構(gòu)上和投資者的利益掛鉤，要更有優(yōu)勢(shì)一些。16%的收益目標(biāo)和最大回撤也在我的承受范圍之內(nèi)，如果沒(méi)有達(dá)到目標(biāo)的話，滿一年后不收業(yè)績(jī)報(bào)酬，贖回也不收贖回費(fèi)，我決定試一試。因?yàn)閷儆诟啐g客戶，投資顧問(wèn)還專(zhuān)門(mén)為我錄制視頻做了認(rèn)證。后來(lái)我把資金從天天周轉(zhuǎn)了一些出來(lái)，買(mǎi)了這只產(chǎn)品。

最近幾年投資越來(lái)越不好做了，今年在私行買(mǎi)了很多股票多頭的策略業(yè)績(jī)都挺差勁的，我持有很多產(chǎn)品凈值都出現(xiàn)了大幅的回撤，被今年這個(gè)行情傷透了。

其實(shí)我一直在找能夠代替固收的產(chǎn)品，想要穩(wěn)健一點(diǎn)的收益。在產(chǎn)品的選擇上，可以接受一定的波動(dòng)，但希望預(yù)期年化收益在稅前12%。投資顧問(wèn)給我推目標(biāo)分紅這個(gè)產(chǎn)品的時(shí)候，剛開(kāi)始我是拒絕的，因?yàn)槲抑豢从?年以上歷史業(yè)績(jī)回測(cè)的基金，基金最好具備高夏普和高卡瑪，這么短的運(yùn)行時(shí)間是不會(huì)看的。

雪球的投資顧問(wèn)非常坦誠(chéng)跟我說(shuō)，這個(gè)產(chǎn)品最大的bug就是業(yè)績(jī)比較短，但買(mǎi)私募這回事，之前的業(yè)績(jī)好不代表買(mǎi)了以后業(yè)績(jī)還好。這句話打動(dòng)了我。的確我持倉(cāng)的不少產(chǎn)品，買(mǎi)的時(shí)候業(yè)績(jī)都挺好的，但今年虧得一塌糊涂。

當(dāng)時(shí)因?yàn)樘潛p心情不好不想投資，不過(guò)我對(duì)全天候策略還是非常認(rèn)同的。因?yàn)楣ぷ骱徒鹑谟嘘P(guān)系，之前也聽(tīng)說(shuō)過(guò)橋水的全天候策略。達(dá)里奧的風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)方法也非常有意思，我研究了一下發(fā)現(xiàn)咱雪球的全天候策略是運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)理論的真全天候策略，而不是市面上那種掛羊頭賣(mài)狗肉的產(chǎn)品。基于風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)的全天候策略，只要方向不跑偏，波動(dòng)一般都不會(huì)太大。投資顧問(wèn)也跟我介紹，管理人雪球資管是雪球打造的核心團(tuán)隊(duì)，這也是雪球發(fā)行并主動(dòng)管理第一只產(chǎn)品，會(huì)集中全公司資源保證質(zhì)量。 也看了雪球上一位球友寫(xiě)的參加“走進(jìn)雪球資管”活動(dòng)的文章，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行了詳細(xì)的闡述，很多想法也和我不謀而合。作者對(duì)比了橋水全天候和艾方全天候的業(yè)績(jī)，今年三個(gè)產(chǎn)品在收益上不分伯仲，沒(méi)有拉開(kāi)太大差距，同時(shí)雪球的全天候產(chǎn)品在回撤和波動(dòng)率上，還要更突出一些。這個(gè)產(chǎn)品（16%檔進(jìn)取一號(hào)），第一年沒(méi)到16%的話，第二年沒(méi)有贖回費(fèi)，同時(shí)也不提業(yè)績(jī)報(bào)酬，這么多年，我也買(mǎi)過(guò)不少私募，這個(gè)費(fèi)率確實(shí)是有誠(chéng)意的。綜合各方面感覺(jué)不錯(cuò)，就先買(mǎi)了200萬(wàn)。

我之前有過(guò)很多年的炒股經(jīng)歷，后來(lái)慢慢精力跟不上了，就轉(zhuǎn)向在市場(chǎng)上挑比較認(rèn)可的產(chǎn)品，讓專(zhuān)業(yè)人士幫忙打理了。

我對(duì)宏觀對(duì)沖策略非常認(rèn)可，我認(rèn)為這種策略是最難的，判斷對(duì)了也是非常賺錢(qián)的一種策略，風(fēng)險(xiǎn)整體也是可控的。投資顧問(wèn)給我發(fā)了很多文章，資管線上的路演我也去聽(tīng)了，總體聽(tīng)下來(lái)，我感覺(jué)自己非常認(rèn)可資產(chǎn)配置的理念，比較想穩(wěn)健長(zhǎng)期地做資產(chǎn)配置，每年都能比較穩(wěn)當(dāng)?shù)墨@取一些收益。

宏觀對(duì)沖理念打底配激進(jìn)型產(chǎn)品我覺(jué)得挺好的，之前也有看到過(guò)“目標(biāo)盈”這種目標(biāo)分紅類(lèi)的產(chǎn)品形式，雪球設(shè)計(jì)的目標(biāo)分紅機(jī)制，還給了一個(gè)非常不錯(cuò)的費(fèi)率讓利。

我也是老雪球用戶了，對(duì)雪球平臺(tái)有很高的信任度，我覺(jué)得雪球選的團(tuán)隊(duì)不會(huì)太差，公司也會(huì)集中全部資源去做，我認(rèn)為團(tuán)隊(duì)能把宏觀策略做好，這點(diǎn)我是信得過(guò)的。當(dāng)時(shí)市場(chǎng)上也沒(méi)有什么好的產(chǎn)品，雪球目標(biāo)分紅整體比較符合我的預(yù)期，所以我就買(mǎi)了，因?yàn)?%的產(chǎn)品有一半的錢(qián)沒(méi)有配策略，更多是做低風(fēng)險(xiǎn)敞口，我感覺(jué)對(duì)我來(lái)說(shuō)，資金比較浪費(fèi)，所以我買(mǎi)了16%目標(biāo)收益的。整體感受下來(lái)，我感覺(jué)目標(biāo)分紅拿的比較舒服。

我做投資也挺多年了，平時(shí)比較偏好買(mǎi)股多產(chǎn)品，不過(guò)這兩年的持倉(cāng)不太理想，持倉(cāng)都是過(guò)山車(chē)，買(mǎi)進(jìn)去的時(shí)候都挺好的，結(jié)果都不太賺錢(qián)，這讓我挺郁悶的。

我和投資顧問(wèn)是老同事，他看了我持倉(cāng)配的風(fēng)格，覺(jué)得持倉(cāng)缺少整體的分散，建議我看整體的盤(pán)子分散搭一下不同的策略風(fēng)格。我也很清楚我持倉(cāng)存在的問(wèn)題，就是太集中了，正好當(dāng)時(shí)雪球資管出了目標(biāo)分紅產(chǎn)品，應(yīng)用的宏觀全天候?qū)_策略，能分散配置不同的大類(lèi)資產(chǎn)，不需要自己去想如何分散，比較符合我的需求。我認(rèn)真看了顧問(wèn)朋友發(fā)過(guò)來(lái)的資料，中間也去聽(tīng)了資管線上的路演，聽(tīng)下來(lái)感覺(jué)非常認(rèn)同資管資產(chǎn)配置的理念。

我的顧問(wèn)朋友講的很細(xì)，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、費(fèi)率、封閉期這些都講的非常清楚，他告訴我產(chǎn)品從設(shè)計(jì)層面希望長(zhǎng)期持有，長(zhǎng)期持有達(dá)到收益目標(biāo)的概率更高，我自己也有長(zhǎng)期投資的意識(shí)，資金也是長(zhǎng)期資金，這對(duì)我來(lái)說(shuō)，不是特別大的問(wèn)題。我是希望能多一些收益的，所以選了16%的產(chǎn)品。

（以上訪談根據(jù)客戶口述整理）

投資是一場(chǎng)雙向的奔赴，非常感動(dòng)看到這么多球友出于信賴(lài)購(gòu)買(mǎi)我們的目標(biāo)分紅產(chǎn)品，雪球也當(dāng)不辜負(fù)每一位投資者的信任，集中力量為大家創(chuàng)造佳績(jī)。

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關(guān)鍵詞： 資產(chǎn)配置 歷史業(yè)績(jī)